Política AML (Antiblanqueo de Capitales) y CTF de Mafia Casino

Última actualización: 2026

En Mafia Casino ("nosotros", "nuestro"), accesible a través de casinomafia.es, mantenemos un enfoque de tolerancia cero frente al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF). Esta Política AML describe nuestras medidas de prevención, detección y gestión de riesgos, así como las obligaciones de los usuarios al utilizar nuestros servicios.

Operamos bajo licencia de la Anjouan Gaming Board. Esta política se aplica a todos los jugadores, transacciones (incluidas las realizadas con criptomonedas) y actividades dentro de la plataforma.

1. Objetivo y alcance

El objetivo de esta Política AML/CTF es:

Prevenir que la plataforma sea utilizada para actividades ilícitas, incluidos blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude o abuso del sistema.
Establecer procesos de conocimiento del cliente (KYC), diligencia debida y monitorización de transacciones.
Definir cuándo podemos solicitar documentación, aplicar restricciones, rechazar transacciones o suspender/cerrar cuentas.

2. Definiciones básicas

AML/CTF: medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
KYC: procedimientos para verificar identidad, edad, dirección y/o origen de fondos cuando corresponda.
PEP: persona expuesta políticamente (incluyendo familiares y allegados cercanos).
EDD: diligencia debida reforzada (aplicable a perfiles de riesgo alto).
Origen de fondos (SoF) / origen de riqueza (SoW): evidencia sobre de dónde provienen los fondos o patrimonio del cliente.

3. Enfoque basado en riesgo

Aplicamos un enfoque basado en riesgo para identificar, evaluar y mitigar riesgos relacionados con AML/CTF. Entre los factores que podemos considerar se incluyen:

País de residencia y/o ubicación de actividad, y exposición a jurisdicciones de alto riesgo.
Patrones de depósito y retirada (por ejemplo, depósitos elevados, actividad irregular o inconsistente).
Uso de métodos de pago (incluyendo criptoactivos) y comportamiento transaccional.
Coincidencias con listas de sanciones, PEP o alertas de fraude.
Uso de múltiples cuentas, identidades o instrumentos de pago.

4. Verificación de identidad (KYC) y edad

Para proteger a nuestros usuarios y cumplir con nuestras obligaciones AML/CTF, podemos solicitar verificación KYC:

Al registrarse o antes de permitir retiradas.
Cuando se alcancen ciertos umbrales de transacciones o se detecten patrones de riesgo.
En cualquier momento, si nuestras revisiones internas lo consideran necesario.

La documentación puede incluir (según el caso):

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte/carné de conducir).
Prueba de domicilio (factura de servicios, extracto bancario u otro documento equivalente).
Verificación del método de pago (por ejemplo, evidencia de titularidad).
Origen de fondos/origen de riqueza (nóminas, declaración fiscal, extractos, justificantes de actividad económica u otra evidencia razonable).

Nos reservamos el derecho de requerir documentos adicionales o realizar controles mejorados (EDD) cuando sea necesario.

5. Métodos de pago, titularidad y regla de “mismo método”

Para reducir el riesgo de fraude y blanqueo:

Los depósitos y retiradas deben realizarse, cuando sea posible, utilizando métodos de pago a nombre del titular de la cuenta.
Podemos aplicar controles para verificar la titularidad del instrumento de pago.
Nos reservamos el derecho de limitar o rechazar transacciones cuando existan indicios de uso de terceros o de actividad irregular.

Importante: Si detectamos inconsistencias entre el titular de la cuenta y el titular del método de pago, podemos bloquear retiradas hasta completar la verificación.

6. Criptomonedas y controles adicionales

Mafia Casino admite transacciones con criptoactivos (por ejemplo, BTC, ETH, USDT y otros). Debido al riesgo inherente de ciertas transferencias, podemos aplicar medidas adicionales, incluyendo:

Controles de riesgo sobre direcciones (wallet screening), cuando esté disponible, para identificar exposición a actividades ilícitas.
Solicitud de evidencia sobre la procedencia de fondos si se detectan señales de alerta.
Restricciones en retiradas hacia direcciones asociadas a mercados ilícitos, mezcladores (mixers/tumblers) u otras fuentes de alto riesgo.

7. Monitorización de transacciones y señales de alerta

Monitorizamos actividades para detectar comportamientos potencialmente sospechosos, como:

Depósitos y retiradas rápidas sin actividad de juego consistente ("minimal gaming").
Uso de múltiples cuentas, dispositivos o identidades vinculadas.
Patrones de “estructuración” (fragmentación de importes) para evitar controles.
Actividad inconsistente con el perfil del usuario o con su historial.
Intentos de retirar fondos a métodos no utilizados para depositar.
Indicios de colusión, abuso de bonos, arbitraje o fraude.

8. Listas de sanciones, PEP y jurisdicciones restringidas

Podemos realizar comprobaciones frente a listas de sanciones, listas de vigilancia y bases de datos PEP. Si un usuario:

aparece en una lista de sanciones,
no supera verificaciones de identidad,
o se identifica como PEP (o relacionado) con riesgo elevado sin poder completar EDD,

podemos restringir la cuenta, suspender servicios, rechazar transacciones o proceder al cierre de la cuenta, según corresponda y permitido por la normativa aplicable.

9. Diligencia debida reforzada (EDD) y origen de fondos

En casos de mayor riesgo, podemos exigir información adicional para comprender la actividad del usuario y el origen de los fondos. Esto puede incluir:

Declaraciones o extractos bancarios ampliados.
Documentos fiscales o justificantes de ingresos.
Explicación de la fuente de riqueza (por ejemplo, venta de activos, actividad empresarial, herencias).

Si el usuario no proporciona información suficiente en un plazo razonable, podemos limitar el acceso a determinadas funciones (por ejemplo, retiradas) o cerrar la cuenta.

10. Retenciones, retrasos y bloqueo de fondos

Para cumplir con nuestras obligaciones AML/CTF y prevenir fraude, podemos:

Retener o retrasar el procesamiento de retiradas mientras se completa KYC/EDD.
Solicitar documentación adicional antes de autorizar pagos.
Bloquear temporalmente fondos si existe sospecha razonable de actividad ilícita o incumplimiento de esta política.

Cuando sea necesario, también podremos anular transacciones, revertir pagos o tomar medidas consistentes con nuestros términos y con los requisitos legales o regulatorios aplicables.

11. Reporte de actividades sospechosas

Si detectamos actividad que pueda ser sospechosa, podremos tomar acciones internas y, cuando corresponda, realizar reportes ante autoridades competentes o entidades relevantes, de acuerdo con la normativa aplicable y nuestras obligaciones bajo licencia. Por motivos legales y de seguridad, es posible que no podamos informar al usuario de dichas actuaciones.

12. Responsabilidades del usuario

Al usar Mafia Casino, el usuario acepta:

Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y la verificación.
No utilizar fondos de origen ilícito ni actuar en nombre de terceros.
Cooperar con solicitudes razonables de verificación y aportar documentación cuando se le requiera.

13. Protección de datos y privacidad

Tratamos los datos personales recopilados para fines AML/KYC de forma segura y de acuerdo con nuestra política de privacidad y la normativa de protección de datos aplicable. La información puede compartirse con proveedores de verificación, procesadores de pago y/o autoridades competentes cuando sea necesario para cumplir obligaciones legales o prevenir fraude.

14. Cambios en esta Política AML

Podemos actualizar esta Política AML/CTF en cualquier momento para reflejar cambios operativos, legales o regulatorios. La versión vigente se publicará en el sitio web con su fecha de actualización. El uso continuado de la plataforma implica la aceptación de dichas modificaciones.

15. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML/CTF o sobre un proceso de verificación, contacta con nuestro equipo de soporte a través del canal de atención disponible en el sitio web de Mafia Casino.

Marca: Mafia Casino
Dominio: casinomafia.es
Licencia: Anjouan Gaming Board
Empresa: NovaForge Ltd